作者 古莉
发表日期 17/12/2008 更新日期 22/12/2008 12:33 TU
美国总统布什2008年10月3日签署了参众两院分别在10月1日和3日通过的7000亿美元救市计划。这一计划是布什政府2008年9月19日推出的,目的是要应对上世纪30年代大萧条以来美国最大的金融危机。
这是美国政府首次大规模干预市场。一贯主张自由经济的总统布什表示,这是一场空前的危机,因此需要采用空前的手段来应对。
7000亿美元救市计划是美国财长鲍尔森主持制定的。保尔森最初设想,是要将7000亿美元用于购买各大银行与房贷有关的烂帐,帮助金融机构摆脱坏账,重建信任。
但后来保尔森又改变注意,他表示要将救市款项用于购买银行股份,由国家参与各大银行资本,等危机过去银行赚钱之后,再高价出售这些股权让纳税人赚钱。
至于7000亿美元如何筹措,美国政府计划在未来两年通过发行国债获得。
法兰西银行经济师欧仁表示,其实美国金融危机早就埋下祸根积累待发。2008年9月初房贷烂帐的发作是个导火索,使得这场危机提前发作了。
危机发作后,拥有风险基金的银行和金融机构几乎全都烂帐缠身,相互猜疑。于是银行间停止拆借贷款,资金难以流动,就如同人体血管堵塞。银行和金融机构纷纷面临倒闭,实体经济危机开始显现。
2008年9月初,美国两大房贷机构,房地美和房利美濒临倒闭,股市闻讯暴跌。这两个机构囊括全美按揭贷款的一半,其烂帐规模可以想象。今年第二季度“两房”亏损超过30亿美元。布什政府表示,如果任由规模庞大的“两房”倒闭,造成的冲击波,美国和全球金融将承受不起。于是美国政府2008年9月7日宣布接管“两房”,这一决策暂时止住了全球股市狂泻。
接踵而来的是雷曼兄弟申请破产。雷曼兄弟是美国第四大投资银行,在房贷市场赔了数十亿美元。美国政府对雷曼兄弟见死不救酿成大祸。2008年9月中旬百年老店雷曼兄弟破产,使得金融领域惊恐万状,心理全线崩溃,股市再次狂跌不止。雷曼兄弟的沦陷成为全球金融危机的里程碑,是金融风暴转为金融海啸的标致。
布什政府对此解释说,政府不想拯救所有金融机构,目的是要让金融冒险家们明白,不要以为可以无限度地冒险,最后由政府收拾烂摊子。但事后看来,没救雷曼兄弟是布什政府的一大失策。
雷曼兄弟倒下后,轮到美国最大保险公司“美国国际集团”濒临倒闭。这一次布什政府不敢不救,美联储9月16日宣布向美国国际集团提供850亿美元紧急贷款,同时美国政府获得该集团80%的股权。然而,刚刚获救的美国国际集团的干部们却集体去享受昂贵的温泉按摩。此事曝光后在全美激起众怒,一片喊打。
当时正值美国总统大选,两党阵营激烈交锋。共和党候选人麦凯恩保证上台后将严惩华尔街金融界肇事者。共和党议员为了争取民意,也纷纷阻挡7000亿救市计划在国会通过,要求加入更多限制条件。于是,国会展开了10天的密集谈判,美国财长保尔森作为这项救市计划的主持人,彻夜谈判,几乎晕倒。
国会最后终于达成7000亿救市计划修订版,增加的内容包括:
对家庭和商业给予税务优惠;将银行倒闭后个人存款的保障上限从10万美元提高到25万美元;禁止亏损银行老板离开企业时拿巨额分红或补偿金,并规定7000亿美元将分批使用:首期2500亿美元在国会批准后马上可以使用,另外1000亿美元可在总统认为必要时使用,其余的3500亿美元则需通过国会评估使用。
美国参议院破例在10月1日抢在众议院之前通过这项计划修订版。随后众议院10月3日通过了这项方案。当天总统布什立即签署,使其变为法律开始生效。
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